ETF’ler nedir ve neden bunları satın almanız gerekir

ETF, hisseleri borsada işlem gören borsa yatırım fonudur. Borsadaki diğer menkul kıymetlerle aynı şekilde alınır veya satılır..

ETF, birkaç şirketteki hisse senetlerinden oluşmaktadır. Bir pay ETF satın alarak, bir ülke veya sektördeki tüm şirketlerin menkul kıymetlerine aynı anda yatırım yaparsınız.

Her bir ETF’nin varlık yapısının, bağlı olduğu hisse senedi endeksinin yapısını ve dinamiklerini tekrarlaması garanti edilir. Örneğin, Rus şirketlerinin ETF hisseleri (FXRL), Moskova Borsası (RTS) endeksinin dinamiklerini görüntüler ve ABD hisse senedi ETF’leri (FXUS), MSCI ABD endeksinin dinamiklerini tekrar ediyor.

ETF oranı, geniş çeşitlilik nedeniyle bireysel hisse senetlerinden daha az uçucudur – bazı şirketler sepetteki düşüşler diğerlerinin büyümesiyle dengelenir..

ETF ne kadar

Moskova borsa ETF’de 500 ila 5.000 ruble satın alabilirsiniz. Ortalama fiyat – 1.500-3.000 ruble.

Fiyat örnekleri:

• Rus Şirketlerinin ETF Fiyat Payları

• ETF Price ABD Şirket Payları

• Çinli Firmaların ETF Fiyat Payları

Bir ETF’nin fiyatı, içerdiği hisselerin (toplam fon büyüklüğü) ihraç edilen menkul kıymet sayısına bölünmesiyle elde edilir. Büyüdüklerinde, fon fiyat olarak artar, düştüklerinde daha ucuz hale gelir..

ETF Karlılığı: Ne Kadar Kazanabilirsiniz?

1. ABD şirketlerinin hisseleri ile ETF (FXUS)

• Fiyat 1 Ocak 2014 = 1110 ?
• Fiyat 1 Ocak 2019 = 3.135 ?
• Beş yıllık getiri =% 182,69
• 100 bin ruble yatırım yaparlarsa, +182690 ruble kazanırlardı

FXUS – Amerikan ekonomisine yatırım yapma fırsatı. Bu ETF, ABD borsalarının yaklaşık% 85’ini kapsayan MSCI ABD endeksini çoğaltır. Fonun en büyük 557 şirketi var: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. Çinli şirketlerin hisseleri ile ETF (FXCN)

• Fiyat 1 Ocak 2014 = 1.042 ?
• Fiyat 1 Ocak 2019 = 2.576 ?
• Beş yıllık getiri =% 147,22
• 100 bin ruble yatırım yaparlarsa +147 220 ruble kazanırlardı

Bu fon MSCI Çin Endeksini tekrar ediyor. 186 şirketten oluşmaktadır. Ana oyuncular telekomünikasyon, finans ve bilgi hizmetlerinin Çin devleridir: Çin Mobil, Çin Bankası, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japon hisse senedi ETF’leri (FXJP)

• Fiyat 1 Ocak 2014 = 1004 ?
• Fiyat 1 Ocak 2019 = 2.300 ?
• Beş yıllık verim =% 129.08
• 100 bin ruble yatırım yaparlarsa, +129,080 ruble kazanırlardı

FXJP, 300’den fazla en büyük ve en istikrarlı Japon şirketini içermektedir. Özellikler: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. Alman şirketlerinin hisseleri ile ETF (FXDE)

• Fiyat 1 Ocak 2014 = 1.145 ?
• Fiyat 1 Ocak 2019 = 1898 ?
• Beş yıllık verim =% 73.62
• 100 bin ruble yatırım yaparlarsa, +73,620 ruble kazanırlardı

FXDE Alman ekonomisine yatırım yapmayı teklif eden bir fon. Alanında birçok lider dahil 49 şirketin portföyü: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. Rus şirketlerinin hisseleri ile ETF (FXRL)

• Fiyat 1 Ocak 2017 = 1.933 ?
• Fiyat 1 Ocak 2019 = 2.394 ?
• İki yıl için kârlılık =% 23,85
• Eğer 100 bin ruble yatırım yaparlarsa, +23 850 ruble kazanırlardı

FXRL, Moskova Borsası Endeksinin (RTS) dinamiklerini tekrarlayan bir borsa fonudur. Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nikel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit ve X5 Perakende Grubu dahil 40 şirketin menkul kıymetlerinden oluşmaktadır..

ETF’ler almalı mıyım ve bunlar kime uygundur?

ETF’ler risk almak istemeyen acemi yatırımcılar tarafından satın alındı. Bu araç, büyük şirketlere çok az para yatırmanıza izin verir. Aynı hisseleri doğrudan satın alırsanız, daha fazla yatırım yapmanız gerekir.

Hedge Fonu KHRSV LTD Başkanlığı Anatoly Mironov, KHRSV LTD açıklıyor: “Moskova Borsası Endeksinde (FXRL) ETF’ler satın alarak yatırımcı, Rus ihraççıların 40 hissesi arasında dağıtım yapıyor: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nikel, Rosneft ve diğerleri. Aynı zamanda, bu ETF’nin fiyatı sadece 2.848 ruble (1 Ekim 2019’dan itibaren) ve yatırımcı FXRL yapısını tekrarlayan bir yatırım portföyü çizmeye karar verirse, çok daha fazla para ödemesi gerekiyor ”.

“ETF şirketlerin öznel hikayelerine aşina olmayan yeni başlayan yatırımcılar için uygundur. Ancak, ETF’lerin düşen bir pazarda gelir üretmeyeceğini unutmayın, çünkü esasen pazarın dinamiklerini tekrarlar.“- Anatoly Mironov diyor.

Hangisini seçmek daha iyidir: hisse senetleri / tahviller veya ETF’ler

Tahvil ve hisse senetlerine kıyasla ETF’ler daha güvenli bir yatırım gibi görünüyor. Fon birkaç düzine şirketi kapsıyor ve bu nedenle piyasayı takip ediyor. Ve uzun vadede, pazarlar her zaman büyür.

Hisse senetleri veya tahvillere yatırım yaparken portföyünüzü kendiniz yönetmeniz gerekir: varlık alıp satmak, oranlarını izlemek, riskleri kontrol etmek. Daha zor, ancak potansiyel kâr ETF’den daha yüksek olabilir.

Kısaca:

• Hisse senetleri ve tahviller. Şirketleri değerlendirmeye ve portföyü kendisi yönetmeye hazır deneyimli bir yatırımcı için.

• ETF. Parayı enflasyondan korumak veya piyasadan daha yüksek olmayan bir kâr elde etmek isteyen yeni başlayanlar için (yılda% 10-12).

Hangisi daha iyi: yatırım fonu veya ETF

Yatırım fonları (ETF’ler) ve ETF’ler kolektif yatırım araçlarıdır. Her yatırımcı, risk iştahı, yatırım hacmi, yatırım yönetimine katılım derecesi temelinde hangi seçeneğin kendisi için daha karlı ve uygun olduğuna karar verir. Bu nedenle, sizi seçin ve nasıl farklı olduklarını gösterelim.

Yatırım fonu, bir IMS veya aracılık hesabı açmak istemeyen ve halen yabancı menkul kıymetlere (devlet memurları) yatırım yapamayanlar için uygundur. Diğer durumlarda, ETF’nin özel bir yatırımcı için daha iyi koşulları var.

ETF’ler temettü ödüyor mu

ETF’lerin sahip olduğu bazı hisseler için temettü ödenir. Her fon, bunların nasıl imha edileceğini seçer: hissedarlarına verin veya temel endekse geri yatırın. Kâr dağıtım ilkesi vakıf politikasında belirtiyor. Bu koşullar nadiren değişir..

Rus ETF’leri temettüleri farklı şekillerde yönetiyorlar, ancak temel olarak, yeniden yatırım yapıyorlar ve yatırımcılarına aktarmıyorlar..

ETF Vergileri

Rusya’da yerleşik kişiler, gelir vergisi üzerinden kişisel gelir vergisinden% 13 oranında ödeme yapmaktadır. Kişisel gelir vergisi satış fiyatından değil gelirden, yani satış fiyatı ve satın alma fiyatı arasındaki farktan ve komisyonların büyüklüğünden dikkate alınmalıdır.. ETF’lere yapılan yatırımlar, diğer menkul kıymetlerle aynı şekilde vergilendirilir.

ETF’yi sattığınızda vergi alınacaktır, ancak 3 yıldan uzun bir süredir menkul kıymete sahipseniz, vergi ödemeniz gerekmez.

Vergi temsilcisi bir brokerdir, yani vergi hizmetine kesintiler gönderir. Ve yatırımcı hisselerinin satışından sonra hesabına gerekli oranın zaten alınmış olduğu bir miktar alır.

Sonuç: ETF’nin Artıları ve Eksileri

• ETF, düşük giriş eşiği ve düşük oynaklığı olan bir varlıktır. Onunla birlikte, mütevazı yatırımları olan bir yatırımcı ekonominin çeşitli sektörlerini kapsayacaktır. Fonun, 1 hisse fiyatının yatırımcının toplam sermayesinden daha fazla olabileceği şirketleri var.

• Yatırım fonlarıyla karşılaştırıldığında, ETF’ler daha kârlı ve daha kullanışlıdır – hızlı bir şekilde daha düşük komisyonlarla satılabilir veya satın alınabilirler..

• Bir ETF piyasa dinamiğini hisse senetleri gibi veremez, çünkü piyasa dinamiklerini tekrarlar.

• Temel olarak, ETF temettü ödemiyor, ancak bunları dayanak varlığa geri yatırıyor. Bu anlamda yatırımcının ek nakit akışı yoktur.

Benzer makaleler

• Neden Hemen Hisse Senedi Satın Al – Kanıtlanmış Gerçekler

  Hisse senetleri herkes için uygun bir yatırım aracıdır. Uzun vadede, banka mevduatlarından daha yüksek getiri sağlarlar, parayı enflasyondan korurlar…

• Bir yatırımcının yatırım yapmaya başlamadan önce bilmesi gerekenler

  Borsa birçok soru gündeme getiriyor ve özellikle yeni başlayan yatırımcılar için pek çok anlaşılmaz. En popüler bazılarını gidermek için…

• Yatırımdan Önce Bilinmesi Gereken Yatırım Fonu Stratejileri

  Yatırım fonu yöneticilerinin varlıklarını seçerken kullandığı kriterler, uzmanların deneyim ve tercihlerine bağlı olarak büyük ölçüde değişir…..