Finansal piramit – öz, işaretler ve sorumluluk

Finansal piramit, aldatma ile güçlü bir şekilde ilişkilidir. Bu tür projeler ivme kazanıyor ve 90’lardan daha çeşitli hale geliyor. İnsanların naifliği yanlış anlamalara yol açar: herkes piramidi zamanında tanıyamaz ve bazen ağ pazarlamasıyla karıştırmaz.

Finansal piramit nedir??

Bir yatırım veya finansal piramit, onu ortaya çıkaranlar için gelir elde etmenin bir yoludur. Finansal piramidin özü, yeni katılımcılar pahasına sürekli para çekmek. İlk yatırımcılar “taze” yatırımcıların katkılarından gelir elde ederler. Finansal piramidin prensibi, alt sıraların üst kısmı “beslediği”.

Program her zaman organizatörler tarafından açıklanmaz ve gelir kaynakları sessizdir. Bunun yerine önemsiz kaynaklar, hatta hayali kaynaklar diyorlar. Verilerin gizlenmesi veya değiştirilmesi gerçeği dolandırıcılık olarak kabul edilir.

Matematikçiler ve ekonomistler, katılımcılar arasındaki mevduatların yeniden dağıtılmasının sonsuza kadar çalışamayacağını, bu nedenle parasal bir planın çöktüğünü söylüyorlar. Katılımcılar uzun süre karlı olmayacak. Genellikle sadece ilk üyeler yatırım yaptıktan daha fazlasını alır, son üyeler hiçbir şey kazanmaz. Herkes için yükümlülüklerin geri ödenmesi imkansızdır.

Finansal piramitlerin tarihi

İlk finansal piramitler 17. ve 18. yüzyıllara dayanıyor. Birçok ülkenin ekonomik tarihi bu tür birçok örneği biliyor..

1717’de Fransız girişimci ve kraliyet mahkemesinde önemli bir isim olan John Law, 500 liv fiyatla 20.000 hisse ihraç etti. Fransız donanmasının Mississippi’de altın bulduğunu ve yerli halkın tüm Fransızları servetiyle donatacağını söyledi. Hukuk güçlü reklamlar başlattı ve statüsü yatırımcılara güven verdi.

Birkaç ay sonra, hisse senetleri 5.000 liraya yükseldi. Ancak Luo’nun şirketi fiyatı uzun süre yapay olarak tutamadı ve altı ay sonra kabarcık patladı. Bu girişim Fransa’yı neredeyse mahvetti: mali kriz başladı, mallar raflardan kayboldu ve mevduat sahiplerinin memnuniyetsizliği paniğe dönüştü.

Aynı zamanda İngiltere’de Robert Harley South Seas Company’yi açtı. Hissedarlara Güney Amerika’nın İspanyol kesimiyle özel ticaret hakkı verme sözü verdi. Şirketin tek varlığı İngiltere’nin kamu borcuydu.

Önemli kişiler yatırımcı oldu, Isaac Newton bile oraya para yatırdı. Harley isimlerini reklam için kullandı ve yeni katkıda bulunanlar çekti. Sonuç olarak, haklar düşündüğüm kadar eksiksiz değildi. Kuruluş iflas ilan etti.

En büyük finansal piramitler

Portekiz Piramidi

Göçmen Don Branco bankasını 1970 yılında açtı ve mevduat sahiplerine her ay% 10 mevduat getirisi vaat etti. 14 yıl boyunca sistem çalıştı ve Branko “halk bankacısı” lakabını aldı. Piramit çöktüğünde, yükümlülükler hakkında rapor vermek imkansız hale geldi ve kadın 10 yıl hapse mahk wasm edildi.

Lou Perlman’ın hisseleri

Müzik grubunun yaratıcısı Backstreet Boys, finansal sahtekarlık için hapis yattı. 1981’de kurgusal firmalar kurdu ve borsaya hisseleri yerleştirdi, karları hakkında sahte raporlar yayınladı.

Program 20 yıl sürdü, stoklar bu süre zarfında fiyatta arttı, ancak Lu 25 yıl hapis ve milyonda bir para cezası aldı. Hissedarlar paranın bir kısmını geri kazandıktan sonra bile 300 milyon dolar kaybetti.

Saed Shah’ın Piramidi

2005 yılında Pakistanlı bir öğretmen olan Saed Shah komşularına gizli bir hisse senedi alım satım programı olduğunu söylemeye başladı. Şah 10 mevduat sahibi buldu, onlara faiz ödedi ve onlarca kişi daha aldı.

Bir buçuk yıl boyunca toplamda 1 milyar dolar veren 300 bin kişi topladı.Önce Şah’ı bölgenin başı yapmak istediler, ama piramit çöktüğünde sahtekarlıktan mahkum edildi..

90’ların finansal piramitleri. Rusya’da

mmm

Sergey Mavrodi XX yüzyılın en büyük piramidini kurdu, katılımcı sayısı 15 milyonu aştı. AOOT “MMM” 1992 yılından bu yana hisseleri karşılığında nakit mevduatı kabul etti. Ayda% 200 oranında gelir sözü verdiler. 1994 yılında vergi çatışması nedeniyle döviz kuru düştü, şirket iflas etti. Borç miktarı 5 milyar ruble oldu.

egemen

1992 yılında Moskova bölgesinde “Vlastilina” şirketi ortaya çıktı. Yüksek faizli mevduat alan ve düşük fiyatlarla otomobil ve daire satışı yapan Valentina Solovyova tarafından kuruldu..

Solovyova şirketin yeni çalışanına bir teklifte bulundu. Her birine 3 milyon 900 bin ruble vermesini istedi ve karşılığında bir Moskvich otomobili vaat etti, ardından 8 milyon rubleye mal oldu. Valentina anlaşmayı yerine getirdi ve “Lord” un ihtişamı ülke çapında dağıldı. Ünlü şahsiyetler bile oraya yatırım yaptı: Alla Pugacheva, Philip Kirkorov, Alexander Rosenbaum, Yuri Loza, Lolita ve diğerleri.

Ödemelerde aksamalar 1994’te başladı ve Solovyova’nın cezası 1999’da telaffuz edildi. Hasar miktarı 537 milyar isimsiz ruble ve 2,5 milyon dolardı..

Selenga Rus evi

1992 yılında, bir yıl içinde ülke çapında 70 şube açan Volgograd’da “Selenga Rus Evi” şirketi ortaya çıktı. Para mevduat ödemeleri şeklinde iade edildi, süpermarketler ve seyahat acenteleri ağının açılmasına çekildi.

1996’da piramidin yaratıcıları – Sergei Gruzin ve Alexander Salomadin – tutuklandı. Yatırımcılardan neredeyse 3 trilyon ruble aldılar, üçte birini şirketin bakımına harcadılar ve 2,5 milyon insanı kandırdılar.

Finansal piramit türleri ve türleri

katmanlı

Her yeni katılımcı, kendisini davet edenler ile daha yüksek bir katılımcı arasında dağıtılan bir giriş ücreti öder. Yeni gelen başkalarını davet eder ve gelirini onlardan alır..

Çöküşün nedeni katılımcıların eksikliğidir. Kullanıcı sayısı arttığında, son katılımcılar ağır kayıplar yaşamaktadır. Genellikle böyle bir piramit ticaret veya yüksek kârlı yatırımlarla kaplıdır..

Tek seviyeli veya Ponzi şeması

Programın adı, ABD’de ilk finansal piramidi yapan bir İtalyan gurbetçi olan Charles Ponti’nin (Ponzi) adını aldı..

Yeni üyeler eskilere çekici gelmiyor. İlk yatırımcılar organizatörlerin kişisel paralarından gelir elde ederler ve bunun her zaman böyle olacağını düşünürler. Finansal stratejiyi onaylamaya başlarlar ve arkadaşlarının yatırım yapmasını tavsiye ederler.

Finansal piramit belirtileri

1. Satışla ilgili olmayan ödemeler

Örneğin, siz ve komşunuz tarafından satılan her şampuandan% 5 alacağınızı söylüyorlarsa, büyük olasılıkla bu ağ pazarlamasıdır..

Kimse satılan hisse, fiş veya mal sayısının ödemeleri etkileyeceğini söylemezse, bu, gelirin yeni yatırımcıların katkılarından geldiği hileli bir şemaya benziyor..

2. Size kolay ve gerçekçi olmayan bir gelir vaat edilir.

Piramit reklamlarında kârlılık rakamları piyasa ortalamasının üzerindedir. Risklerin yokluğunda, hızlı zenginleştirme, alacağınız belirli miktarda para denir. Örneğin, “Özel bilgi ve beceri olmadan her hafta +% 100 kârlılık garantisi alın”.

Bu faiz ödemesi rasyonel değildir. Herhangi bir finansal kurumun tekliflerini aşıyor. Rus bankaları yılda% 7-8 mevduat oranı vermektedir. Ayrıca, menkul kıymetler piyasasında karlılığı garanti etmek yasalarca yasaklanmıştır ve yatırımcıyı para kaybetme riski konusunda uyarmak gerekir..

3. Sizden yeterli para istiyorlar, ancak fonların hareketini izlemek mümkün değil

Genellikle piramitlerdeki giriş ücreti büyüktür, ancak insanlar için uygun maliyetlidir. Bu şekilde, bir çöküş durumunda fon kaybını kabul edecek maksimum yatırımcıya ulaşabilirsiniz..

Aynı zamanda, para sürekli olarak “seyahat eder”: bir ülkede fon işlemlerinin sigortalı olduğu ve başka bir ülkede hisse alım ve satımının yapıldığı söylenir..

4. Şirket yöneticileri sadece PR hakkında düşünüyor

Bir sunum sırasında, bir web sitesinde veya kitapçıklarda hissedarların ne kadar şanslı olduğunu sürekli olarak söylüyorlar, ancak aynı zamanda bağımsız kaynaklarda doğrulanabilecek doğru bilgiler (yıllık bakiyeler, finansal tablolar, varlık listesi) vermezlerse, bu bir piramittir..

Bu tür planlar agresif medya reklamcılığı ile karakterizedir (örneğin, Robert Harley’nin Güney Denizleri Şirketi yazarlar Dafoe ve Swift tarafından para için desteklenmiştir).

5. Organizatörlerle görüşmede açıklanamayan terimler

Finansal piramitlerin organizatörleri sürekli olarak “akıllı kelimeler” kullanır: ticaret, vadeli işlemler, forex, seçenekler. Böyle bir kelime korkutmalı, ancak pratikte yeni yatırımcıları ilgilendiriyor ve çekiyor.

6. Organizatörler isimsiz kalır ve şirketin birçok sırrı vardır

Kuruluşun bir ofisi, faaliyetlerin kesin bir tanımı ve bir tüzüğü ve en önemlisi, Rusya’nın FCSM / FSFM veya Rusya Bankası lisansları yoksa, onunla iletişime geçmemek daha iyidir..

Ayrıca, bu şirketlerin genellikle kendi sabit kıymetleri ve diğer sermaye varlıkları yoktur. Size gizli ve stratejik olarak önemli bir bilgi olduğu için çalışma sırlarının özel olarak açıklanmadığını söyleyebilirler..

7. Yatırım mekanizmaları opaktır ve şirketin ekonomik faaliyet belirtisi yoktur

Örneğin, yüksek getirili borsa araçlarına yatırım yaparken size büyük ilgi gösterildi. Şirketin borsada olmadığını ve ticaret yapmadığını izler ve öğrenirsiniz..

Finansal piramidin sorumluluğu

Piramitler birçok ülkede yasadışı olarak tanınıyor ve genel olarak BAE ve Çin’de, bunun için ölüm cezası alabilirsiniz. Bazı devletler ceza hukukunda ayrı bir makale sunmaya başlamadılar, bu nedenle finansal piramitleri farklı suçlar olarak nitelendiriyorlar (örneğin, yasadışı girişimci faaliyet).

Piramitleri sahtekarlıkla karşılaştırmak tamamen doğru değil

Bir girişimci uzun vadeli bir proje oluştururken bir hata yaptıysa, finansal piramit, ek kredi ile kaçınılması hoş olmayan bir sonuç haline gelir..

Ancak bir başkasının parasının kasıtlı olarak ele geçirilmesiyle bile, organizatörleri cezalandırmak her zaman mümkün değildir – mahkemede paranın ara ödemelere gittiğini ve tam olarak tahsis edilmediğini kanıtlarlarsa. Genel olarak, piramitlerin organizatörlerinin uygun olduğu tek para ilk yatırımcıların mevduatıdır..

Ancak işin püf noktası, ilk depozitlerin kurbanları olmamasıdır, çünkü paralarını geri alırlar (son ve gerçekten aldatıcı mevduat sahiplerinin pahasına). Bu nedenle, bu tür suçların “dolandırıcılık” olarak tanımlanması zordur. Ülkemizde 2010 yılına kadar bu tür vakalar “sözde işletmeler” kategorisine girmiştir (173 maddenin tasfiyesine kadar).

Rusya’da sorumluluk

Mali piramit ve Rus mevzuatı, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu’nun 172.2 maddesi ile bağlantılıdır. Organizasyonu için altı yıl veya daha az hapis cezasına çarptırılabilir. Aynı zamanda, yasal bir yatırım veya girişimci faaliyet olmadığını ve yeni katılımcıların parasının eski katılımcılara gelir ödemeyi kanıtladığını kanıtlamak gerekir..

Kurban olabilir mi finansal piramitten tazminat almak?

Ne tür bir piramidin kurban olduğuna bağlı.. İletişim Hissedarların ve Mevduat Sahiplerinin Haklarının Korunması için Federal Kamu Devlet Fonu’na.

Piramit kendi veritabanındaysa, maksimum miktarı 35.000 ruble olan bir tazminat alacaksınız (bu, faizsiz ve eksiğiniz kar eksi olarak geri ödenen bir katkıdır). İkinci Dünya Savaşı gazileri 250.000 ruble alabilir.

Finansal piramit hakkında nereye rapor verilecek

Eğer bir kurban olduysanız, dolandırıcıların adına hak talebinde bulunmuş ve size bir cevap vermediyseniz, Rusya Federasyonu polis veya savcılığına bir açıklama yazın. Bunu yapmak için, para transferlerinizi onaylayan belgeler toplayın. Dava açmak için diğer kurbanlarla birlikte çalışın.

Herhangi bir kuruluş sizi şüpheye düşürürse, Rusya Merkez Bankası’na çevrimiçi resepsiyon.

Finansal piramitler listesine nereden bakmalı?

2014 yılından bu yana, Merkez Bankası’nın Kesintisiz Açık Piyasa Uygulamalarıyla Mücadele Ana Müdürlüğü ayrı bir birimi piramitlerde yer almaktadır. Vatandaşların itirazları yoluyla gelen ve medyada yer alan bilgileri analiz eder ve ayrıca kolluk kuvvetlerine yardımcı olur..

2018’de Merkez Bankası çevrimiçi bir robot başlattı – Rusya’daki finansal piramitleri takip ediyor. Sonuçlar hakkındaki bilgiler, gerçeğin ardından resmi web sitesinde yayınlanmaktadır, yani. piramit zaten açıldığında ve işi durdurulduğunda.

Mevduat Sahiplerinin ve Hissedarların Haklarının Korunması Federal Fonu’nun web sitesinde, “Kayıt mevduat sahiplerine tazminat ödenen tüzel kişiler ve bireysel girişimciler ”.

Benzer makaleler

• Finansal okuryazarlık – Temel bilgiler, örnekler, kavram

  Finansal okuryazarlık nedir Finansal okuryazarlık, bir kişinin refah elde etmesine yardımcı olan beceri ve bilgidir. Bu, yönetme yeteneğidir…

• Bir insanı başarılı kılan zenginlik belirtileri.

  Bitcoin’in mülkiyeti değil finansal bağımsızlığı garanti eder, ancak para tasarrufu ve yatırım için makul stratejileri garanti eder. En azından Warren böyle söylüyor….

• Uzmanlara göre en zararlı finansal alışkanlıklar

  Alışkanlık ikinci doğadır ve eğer hayatınızdaki sorunların kalın bir gölgesini atar ve günlük rahatsızlıkla doldurursa, bu olabilir ve olmalıdır…