Kişisel yatırım planı nasıl geliştirilir – Eğitim

Yatırım planı nasıl geliştirilir

Çalışan bir yatırım planı oluşturmak sadece bir tasarruf hesabı açmak ve birkaç rastgele hisse satın almak değildir. Öncelikle kişisel mevcut finansal durumu ve gelecekteki yatırımlar pahasına nasıl yapmak istediğinizi anlamanız gerekir. Bundan sonra, hedefleri belirlemeniz ve uygun çözümleri seçmeniz gerekir..

Kişisel yatırım stratejisi üzerinde çalışmaya başlamak için asla geç değildir. Herkesin tam olarak uygulama şansı vardır..

1 bölüm

Yaşınıza uygun bir yatırım seçin

Yaşın yatırım stratejisi üzerinde etkisi vardır. Ne kadar genç olursanız, o kadar fazla risk haklı çıkar. Piyasa çöküşleri, krizler ve hatalardaki başarısızlıklardan kurtulmak için daha fazla zamanınız var.
Yatırımcı 20 yaşındayken, paranın çoğunu agresif yatırımlar için tahsis edebilir. Büyüme odaklı ve küçük ölçekli şirketler.

Yatırımcı emekliliğe yakınsa, daha az agresif seçeneklerden oluşan bir portföy oluşturur ve istikrarlı geliri olan şirketleri ve büyük sermayeli şirketleri dikkate alır.

Mevcut finansal durumunuzu belirleyin

Ne tür bir gelire sahip olduğunuzun farkında olun. Yatırım için ne kadar para ayırabileceğinizi belirleyin. Bütçeye bakın, aylık masrafları çıkarın ve yatırım için uygun olan tutarı belirleyin. Acil durum fonu oluşturduğunuzdan emin olun (3-6 aylık masrafları kapsayan bir para stoğu).

Kişisel risk eşiği belirleyin

Risk eşiği, bir yatırımcının ne kadar risk almak istediğini belirleyen bir kuraldır. Genç bir kişi olarak bile, bir kişi risk almaya hazır olmayabilir. “Kaynama noktasına” uygun yatırımları seçecek.

Hisse senetleri tahvil, tasarruf ve tasarruf banka hesaplarından daha oynaktır.

Potansiyel faydaların riski ve büyüklüğü birbirini karşılıklı olarak etkiler. Risk arttıkça, potansiyel kâr da artar. Yatırımcılar doğru, ancak “tehlikeli” kararlar için en iyi sonuçları alır. Hisselerini satın almadan önce şirketin gösterdiği temelleri makul bir şekilde değerlendirmek önemlidir..

Doğru stokun nasıl seçileceği hakkında yazdık. buraya.

Bölüm 2

Hedefler belirlemek

Bir hedef belirleme fikri, varlıkların tutulması ve uzun vadeli bir stratejide yönetilmesidir. Arzudan bağımsız olarak, herhangi bir yatırımcının çeşitlendirilmiş bir portföyüne ihtiyacı olacaktır. Yatırım yaparak elde ettiğiniz parayla ne yapmak istiyorsunuz? Erken emeklilik? İyi bir ev mi aldınız? Seyahat için römork? Bu soruya bir cevap verin..

Hedef agresif ise, sermayeyi daha sık doldurup artırmanız ve riskli seçeneklere dönmemeniz gerekir. Yani, büyük olasılıkla, istenen sonucu elde edeceksiniz ve başarısız kararlardan birinde para kaybetmeyeceksiniz.

Hedefleriniz için bir zaman aralığı seçin

Finansal hedeflerinize ne kadar sürede ulaşmak istiyorsunuz? Bu soru yatırım türünün seçiminde yardımcı olacaktır..

• İyi ve hızlı bir yatırım getirisi elde etmekle ilgileniyorsanız ve aynı zamanda risk almaya istekli iseniz, o zaman agresif seçenekler seçin. Ancak, sadece çok kazanmak için değil, aynı zamanda çok kaybetmek için de bir fırsat olduğunu unutmayın..

• Hedeflere kademeli ve istikrarlı bir şekilde ulaşmak istiyorsanız, küçük ama neredeyse her zaman garantili kar sağlayan güvenli bir yatırım seçin. Banka mevduatları, federal kredi bonoları ve temettü getirisi olan büyük şirketlerin hisseleri.

Likiditeyi belirleyin

Sıvı, piyasaya yakın bir fiyata kolayca satılabilen bir varlıktır. Bu, yatırımcının gerektiğinde hızla para kazanma fırsatına sahip olduğunu göstermektedir..

• Hisse senetleri, tahviller ve yatırımlar ETF çok sıvı. Hızlı bir şekilde satılabilirler..

• Gayrimenkul ve sabit vadeli banka mevduatları daha az likittir. Bunları nakde çevirmek zaman alır.

3.Bölüm

Seçenekleri Keşfet

Bir plan oluşturmak için birçok yaklaşım vardır. Kişisel hedeflerinize, gelirinize ve risk toleransınıza en uygun olanı seçmek için tüm seçenekleri keşfedin..

Uzun vadeli ve kısa vadeli ufuklarla finansal fırsatları keşfedin. Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, ETF’ler, banka mevduatları, para birimi, değerli metaller, gayrimenkul. Bu araçların özelliklerini anlamak her yatırımcının stratejisi için gereklidir..

Bir portföyün çeşitlendirilmesi gerektiğini unutmayın. Hisse senetlerini veya tahvilleri reddetmek mümkün değildir, aynı zamanda sadece tek bir varlık türü ile de tamamen satın alınabilir.

Yüksek riskle baş edemiyorsanız, yüksek kârlı ancak riskli varlıkların (hisse senetleri)% 15’ini ve istikrarlı ancak daha az kârlı opsiyonların (bonolar, mevduat)% 85’ini oluşturan bir portföy oluşturun..

Bir yatırım stratejisi oluşturun

Nasıl çeşitlendirmek istediğinize karar verin (yatırımı dağıtın). Aşırı riske karşı uyarıcı bir Amerikan atasözüne göre, “tüm yumurtaları bir sepette tutamazsınız”. Örneğin, her ay yatırım sermayenizin% 30’unu hisse senetlerine,% 30’unu bonolara ve kalan% 40’ını tasarruf hesabına gönderebilirsiniz. Bu oranları hedeflerinize göre ayarlayın ve iştahınızı riske atın..

Planınızın risk eşiğinizi karşıladığından emin olun.

Her ay hisse senetlerinin gelirinin% 90’ını verirseniz, borsa çökmesi durumunda çok para kaybedebilirsiniz. Bu tür taktikler makul değildir ve genellikle yatırımcıların risk eşiğine uymaz, ancak bunun sizin için de doğru olduğundan emin olun.

Bir finansal danışmana danışın

Hedeflerinize ve riskinize uygun bir yatırım planını nasıl yapacağınızı bilmiyorsanız, kalifiye bir finansal danışmanla iletişim kurun.

4.Bölüm

İlerlemeyi derecelendirin

Beklentileri karşıladıklarını ve sizi hedefinize yaklaştıracaklarını anlamak için yatırımları çeyrek veya yarım yılda bir izleyin. Aksi takdirde, portföyü yeniden değerlendirin ve yatırımı farklı bir oranda dağıtın.

Her maaştan yatırımlara yeterli para yatırmamanız durumunda bir durum mümkündür. Öte yandan, planların önünde olduğunuz ve varlıklara çok fazla para aktardığınız ortaya çıkabilir. Her ikisi de kendi yollarında tehlikeli, bu yüzden orta zeminde denge..

Benzer makaleler

• Uzun Vadeli Servet İnşa Edilmesi İçin Yatırım Kuralları

  Modern bir insanın yapması gereken şeylerden biri, anlamak için başarılı bankacılara, tüccarlara, finansal danışmanlara başvurmaktır.,…

• Yatırım Efsaneleri – 6 Popüler Yatırım Efsanesi

  “Yatırım” kelimesi insanlarda birçok dernek yaratır. Bazıları gerçeğe yakınken, diğerleri sadakatsiz. Yatırım efsaneleri ve…

• Yatırımların yeniden dağıtılması – çalışan önemli bir kural

  2017 yılında hisse senedi endekslerinin nasıl büyüdüğüne bakıldığında (Dow Jones Industrial Average, Ekim ortasına kadar 23.000 puana yükseldi ve sonra…